农行江苏海安支行多措并举严防虚假开户

农行江苏南通海安支行切实履行社会责任，共同打击金融犯罪行为，近日，该行 成功拦截一起虚假开户事件，有效防范结算账户欺诈风险，全力确保客户资金安全。 解某和刘某持新办的营业执照到农行江苏南通海安支行营业部，申请开立基本账 户。该行内勤行长在审核开户资料时，发现两家单位经营范围极其相似，且其中一家 贸易公司的法定代表人未满２０周岁，公司注册资本有１０００万元，便向其询问单 位经营范围、注册地址、股东等信息。对方回答不上来，表示要电话询问合伙人。同 时，大堂经理发现，在内勤行长询问后，一名陪同人员立即电话通知另一单位法定代 表人，要求其背诵营业执照内容。鉴于两名法定代表人对自身公司注册地址、经营范 围等基本信息不完全了解，有明显出租、出借身份开立对公账户的嫌疑，支行工作人 员当即拒绝了两家企业的开户申请。 近年来，为有效保护消费者金融权益，农行江苏海安支行要求全行加强可疑人员 开户、办理银行卡、异常交易等情况的关注力度，采取有力举措，切实防范案防风险 。除通过严格开户审核制度严防异常开户行为外，还通过强化内部培训和管理，提高 一线员工风险识别和防范能力；通过持续开展宣传教育活动，提高公众支付安全风险 意识；通过加强对可疑账户和异常交易的监测，对认定可疑的行为及时报送可疑交易 报告等多项举措严防异常开户，从源头保护群众人身财产安全。 [32] \t