柳州银行董事长当街被砍伤　我国史上最大金融骗贷案有了新进展

２０１３年底，上任没几天的柳州银行董事长李耀清发现，中美天元集团及其关 联企业在该行的贷款金额占全行贷款总额的一半以上，而且新的贷款申请还在源源不 断地送到案头。 流拍一年后，我国“史上最大金融骗贷案”所涉资产处置继续向前推进！ 阿里拍卖平台显示，广西柳州市中级人民法院将于１２月５日至６日对当地３家 城商行、４家村镇银行的大额股权进行二次拍卖，单笔起拍价均较首次拍卖下调了２ ０％，累计拍卖金额超过１３亿元。 据了解，这些被拍卖的银行股权均由广西中美天元融资性担保集团（下称“中美 天元集团”）直接或关联公司持有。此前公开信息显示，“中美天元骗贷案”涉及贷 款超过４２０亿元，２０１９年９月，该案终审宣判。 ７家银行２６笔股权二次拍卖 阿里司法拍卖平台显示，此番由柳州中院处置的７家银行２６笔股权将于１２月 ５日至６日在该平台进行网络公开拍卖，累计起拍价超过１３亿元。 具体来说，７家银行包括：北部湾银行、柳州银行、桂林银行三家广西本地城商 行，以及柳州银行旗下的北流、兴业、博白、陆川４家“柳银系”村镇银行。 其中，北部湾银行此次有２笔股权拍卖，涉及的股份数量均为８８００万股，起 拍价均达１．８３亿元；桂林银行则有一笔近５７００万股的股权拍卖，叫价约１． ８２亿元。 此外，柳州银行有３笔股权挂拍，分别涉及该行１．１亿股、１．１亿股和３０ ００万股，起拍价合计６．６８亿元。四家“柳银系”村镇银行则分别有５笔股权挂 牌，起拍价合计８８６７．７２万元。 事实上，前述挂拍股权同属中美天元集团控制。因此，在每笔股权拍卖公告中， 均附有银行向柳州中院出具并加盖公章的每股净资产价格说明，其中提及“为配合中 美天元刑事案件执行”。 这也是中美天元集团控制的银行股权第二次集体挂拍。与２０１９年１２月底举 行的首次拍卖相比，单笔股权的起拍价均降低２０％，且挂牌的银行股权标的有所调 整。 首次拍卖时，合计有８家银行３０笔所涉股权被集体挂拍，但只有广州从化柳银 村镇银行１５００万股最终成交，其余均流拍。另有３家中美天元集团关联公司分别 持有的北部湾银行８８００万股股份尚未现身二拍。 以首次拍卖时的挂牌股权综合计算，截至案发前，中美天元集团通过３家关联公 司至少控制柳州银行１４．６５％股权，通过５家关联公司控制北部湾银行１３．５ ４％股权；直接持有桂林银行约５７００万股股份，在彼时该行总股本中占比约２． ５８％。 此外，中美天元集团通过５家关联公司分别控制当时广西北流柳银村镇银行４８ ．７％股权、兴业柳银村镇银行４８．７％股权、博白柳银村镇银行４８．７％股权 、陆川柳银村镇银行４８．８％股权和广州从化柳银村镇银行１０％股权。 根据司法拍卖规则，如果二拍继续流拍，将会进行第三次“变卖”，变卖价格与 二拍价格保持一致。若变卖阶段最终依然失败，后续需要看法院决定如何处置。 除银行股权外，此番中美天元集团下属公司名下的一宗土地也首次现身拍卖，起 拍价达１１．６亿元，获得较高关注度。 根据公告，该宗土地位于南宁市青秀区竹溪大道东侧，目前没有开发，拟以拍卖 所得款项依法退赔给“中美天元骗贷案”受害人。 涉及我国“史上最大金融骗贷案” 数十亿元的银行股权、土地拍卖，与数年前震惊业界的“中美天元骗贷案”直接 相关。 ２０１３年底，上任没几天的柳州银行董事长李耀清发现，中美天元集团及其关 联企业在该行的贷款金额占全行贷款总额的一半以上，而且新的贷款申请还在源源不 断地送到案头。 考虑到贷款集中度过高不利于全行风险控制，在批了几笔贷款后，李耀清暂停批 准中美天元集团及其关联企业的新增贷款申请。然而，正常的风控举措却惹恼了该集 团背后的吴东家族。 ２０１４年５月，李耀清被吴东家族雇凶当街砍伤，案件震惊广西金融圈，也促 使柳州银行加速了对吴东家族企业贷款的核查。８月中旬，该行以吴东家族企业涉嫌 骗贷和贷款诈骗为由，向警方报案。 ２０１９年１月下旬，柳州中院公开审理了吴东等１３人涉嫌骗取贷款罪一案。 该案一审历经两次庭前会议、两次公开开庭，累计达９天７０余小时，诉讼参与人多 达８０余人，卷宗累计多达１２００余卷，被称为“我国史上最大金融骗贷案”。 法院审理查明，２０１０年１２月至２０１４年８月，中美天元集团以其操控的 ３８家公司及他人名义，通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景、 虚构抵押物、设立虚假抵押等，以票据贷款、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方 式骗取银行贷款，共计取得贷款４２０亿余元，所得款项由吴东统一调配和指挥使用 。 这些资金流转进入中美天元集团控制的多家资金池公司和多个私人账户，并通过 对外投资的公司、实际控制的公司或关联公司的名义用以归还银行贷款、购买金融机 构股权、购买土地、开发房地产项目、投资石油、转贷他人、购物消费等。至案发时 ，尚有１０９．８亿元贷款未结清，其中１２．８亿元已逾期。 ２０１９年９月，该案终审落下帷幕。中美天元集团被以骗取贷款、票据承兑、 金融票证罪判处罚金１０亿元，以单位行贿罪判处罚金４００万元；吴东被以骗取贷 款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪数罪并罚，判处有期徒刑１０年６个月，并 处罚金２亿元；其余被告人则被判处１年６个月至８年不等有期徒刑，并处６００万 元至６万元不等罚金。 同时，法院还责令被告单位及其对外投资、实际控制的公司与关联公司退赔被害 银行的本金和利息；赃款及违法所得依法予以追缴、没收，上缴国库。 柳州银行前董事长刘忠违规放贷近６９亿 在“中美天元骗贷案”中，柳州银行无疑是最大的受害方。 一方面，案发前，中美天元集团在该行实际控制股权比例达１４．６５％，并通 过５家关联公司控制柳州银行旗下五家村镇银行的高比例股权。 另一方面，该案审理过程中，柳州市人民检察院指控，截至案发，吴东家族仅从 柳州银行骗取贷款就达３１２．７亿元，合计２５０笔。 柳州银行之所以沦为吴东家族的“提款机”，离不开该行原董事长刘忠的“帮助 ”。 经柳州中院审理查明，２００７年至２０１３年，刘忠利用其担任柳州银行董事 长的职务便利，为相关单位在该行办理贷款、入股该行、承揽银行网点装修等方面提 供帮助，收受相关单位和人员的财物，共计折合１３０７．７３万元（其中９２０． ２３万元未遂）。 另外，２０１０年至２０１３年１１月，柳州银行违反《商业银行法》等法律法 规规定，规避银监部门监管，采取将集团客户拆分为多个单一公司的方式，超授信集 中度向中美天元集团旗下的公司签发各类贷款；刘忠作为该行董事长亲自签发６６笔 ，违法发放贷款６８．７４亿元。 最终，刘忠以受贿罪判处有期徒刑１１年，并处罚金１００万元；以违法发放贷 款罪判处有期徒刑１０年，并处罚金１０万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑１６年 ，并处罚金１１０万元。对受贿款物依法没收，上缴国库。 中美天元骗贷案发后，柳州银行资产质量各项指标迅速恶化，不良贷款率由２０ １４年初的０．８１％升高至２０１６年末的２．６３％，关注类贷款占比同期也由 不到９％升至３０％以上。 受此影响，该行拨备覆盖率指标持续下滑，盈利情况也并不理想。其中，为核销 不良，２０１７年该行在营收同比增长１７．２％的情况下，全年净利润大幅下滑８ ８％。 ２０１８年开始，柳州银行净利润恢复增长，各项资产质量指标也呈现向好态势 ，抵御风险的能力逐步增强。截至今年６月末，该行总资产超过１５６０亿元，拨备 覆盖率升至１７０％以上，关注类贷款占比则降至６％以内。 柳州银行还在２０１９年１月底召开党委扩大会，会议专门对中美天元案件形成 的主客观原因进行再剖析、再认识，对整改措施进行再部署、再强调，责令相关部门 认真整改到位，深刻汲取经验教训，杜绝再犯类似的案件。 ２０１９年１１月，柳州银行现任董事长黎敦满在接受媒体采访时表示，在“中 美天元骗贷案”发生后的两到三年，柳州银行已经把该案件对该行所造成的不良影响 全部消除。 [32] \t