厚植金融沃土　工行全力支持临港新片区创新发展

自２００３年上海市政府决定开发临港地区以来，作为金融同业中唯一一家在临 港地区设立一级支行的商业银行，工商银行就以钉钉子的精神紧跟改革步伐，深化金 融创新。从世界最大人工湖之一的滴水湖挖湖填海工程到临港主分城区各湖泊道路地 铁的基础设施建设，从临港城市功能性项目到临港各类科创产业园建设，从临港中小 落户企业金融支持到大型园区开发公司的跨境并购融资，都见证着工商银行伴随临港 共同成长。 ２０１９年８月２０日，上海自贸区临港新片区正式揭牌，临港地区迎来了新一 轮大发展。工商银行也以新的使命，以优质、高效的金融服务为临港新片区发展做出 贡献。 聚焦国家战略 深化金融服务改革 ２０１９年９月，工行上海市分行与上海自贸区临港新片区管委会签署《支持上 海自贸区临港新片区开发建设战略合作协议》，就助力临港新片区积极开展跨境业务 、协助政府打造临港新片区智慧政务平台、助推临港新片区国家重点产业布局、优化 临港新片区企业服务体系、提升临港新片区引入人才个人金融便利等达成合作意向。 同年１０月，工行上海市分行将临港支行升级为上海自贸区新片区分行，作为专司上 海自贸区新片区综合金融服务的专业分行，全面对接新片区内企业各项金融服务需求 。今年５月８日，《全面推进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创 新发展的若干措施》正式发布，该行与新片区管委会签署合作协议，进一步投身新片 区金融创新和业务开拓。 一年以来，工行对标国际先进水平，充分运用自贸区临港新片区政策红利，围绕 自贸区特色结算、投融资等跨境金融服务，大力推进贸易便利、投融资便利，积极参 与本外币一体化账户推广，支持新片区深化各类制度创新，截至目前，累计发放１１ ２亿元贷款用于支持临港新片区经济发展，累计服务超过１５００户企业客户，并完 成了多笔首单业务：为临港再制造发放新片区首笔园区开发贷款；为特斯拉超级工厂 提供４０亿元人民币的境内首笔双边营运资金贷款；为临港集团提供新片区首笔本外 币一体化资金池业务及境外美元贷款；完成新片区首笔人民币跨境便利化操作、首单 境内贸易融资资产跨境转让业务、工银Ｅ信数字信用凭据融资业务和票据经纪业务。 服务落户企业 助力企业赋能升级 作为上海有史以来最大的外资制造业项目，特斯拉上海超级工厂周产能已提升到 ４０００辆以上，预计年产量１５万辆、年产值３６０亿元。从复工复产到扩工扩产 ，特斯拉超级工厂一路上都得到了银行的大力支持。自２０１６年特斯拉计划在沪设 立整车厂项目开始，工商银行先后参与项目建设前期银团贷款及正式项目银团贷款的 组建，于２０１９年９月正式成为项目银团贷款联合牵头行、结算账户代理行和抵押 代理行。 今年疫情期间，工行在协助特斯拉超级工厂复产时了解到，企业的财务人员转移 至市区办公，有大量跨境结算业务亟待处理。在合规基础上，工行进一步优化特斯拉 跨境结算业务办理流程，采取上门收单、合理简化业务手续、提供“无接触”服务等 手段，既消除了企业顾虑，又大幅提升了业务便捷性，成功办理了特斯拉（上海）首 批跨境结算业务。目前，工行正在为特斯拉（上海）量身定做银企直连系统和多银行 系统，以满足客户无纸化、便利化的结算需求。 ５月初，在了解到特斯拉扩产需求后，工行又与特斯拉（上海）签订４０亿元人 民币或等值美元的营运资金贷款协议，并在１个月内完成放款，该笔贷款也是特斯拉 在境内的唯一一笔双边营运资金贷款。银企双方建立了良好的合作关系，合作范围涵 盖存贷款、境内外结算等多个领域。 据了解，工行围绕新片区四大产业等重点行业深耕金融服务，为生物医药行业的 和元生物，集成电路行业的积塔半导体、格科微电子、新微半导体，人工智能行业的 新松机器人，航空航天行业的上飞装备，新能源新材料的特斯拉、道生天合，新基建 行业的弘博新能源等企业提供金融服务支撑。工行积极与新片区引入的新兴战略企业 建立良好合作关系，为新片区企业度身定制融资金额高、期限长、成本低、提款灵活 便利的融资方案，并实现高效的贷款审批和投放，为企业提供资金结算管理等综合化 服务，成为业务主办行；通过提供专业化的创新服务方案，为科创企业提供投贷联动 融资，为股权类、投资类企业提供跨境并购贷款。 工行积极推进新片区管委会临港地区信贷风险补偿资金合作，通过与新片区管委 会风险共担，进一步加大对临港地区科创及中小微企业的信贷投放力度，推进解决企 业融资难问题。通过认股选择权业务协议，工行进一步实现科创企业投贷联动，以贷 促投，不仅为企业提供融资方支持，而且借助工行的品牌优势，帮助企业提升估值水 平、融资议价能力，助力企业上市。 工行还采用科技金融手段服务园区落户企业，率先推出上海市首个通过区块链技 术落地新片区的供应链融资方案，为优质制造业龙头企业新松机器人信用注入产业链 ，为其供应商获得信用类低息贷款，有效解决企业资金周转问题。 加强专业化经营 推动贸易投资便利化 工行积极结合临港新片区外向型金融特点，突出专业化经营导向，加速推动新片 区金融服务多元化发展。 据介绍，该行结合本行强大的科技输出能力，为特斯拉等企业打造便利化的结算 系统，实现了企业自身系统上传文件、银行接收甄别、网银二次确认的无纸化结算模 式；为百余户新片区企业开立自由贸易账户，通过在临港新片区建立本外币一体化账 户体系，实施便利化跨境资金管理，为其提供境内外资金结算、现金管理、账户管理 、信贷融资、跨境担保等各类金融服务。 此外，工行为上海三一重机股份有限公司以便利化操作完成客户准入备案和跨境 人民币汇入款项无纸化、免审单入账，提升客户结算效率；通过发挥集团国际化布局 优势，依托境内外机构的紧密联动，联合工行东京分行为临港新片区内的客户办理了 首单国内信用证项下福费廷资产转让业务，在该业务项下以最快速度完成了资产的筛 选、境外包买商对接、转让价格及路径的确认，于当日完成了整个跨境转让的最终执 行，实现了首单境内贸易融资资产跨境转让业务的高效落地。 搭建跨境资金池 实现境内外资金融通 上海临港经济发展（集团）有限公司（以下简称“临港集团”）是上海自贸区临 港新片区的主要开发企业，也是临港开发的主力军。近期，工行上海市分行与澳门分 行通过境内外联动成功为临港集团全资子公司上海临港海外发展（香港）有限公司发 放７０００万美元营运资金贷款，同步配以“套期保值”的金融掉期产品锁定汇率， 有效对冲金融风险，最终实现业务综合融资成本大幅低于集团境内融资综合水平。 该笔业务在风险可控的条件下进行“先行先试”和“压力测试”，是临港新片区 建设特殊经济功能区的重要内容。工行作为临港新片区的金融机构主力军，有效助力 临港集本外币一体化资金池成功落地，对临港集团境内外本外币资金集中办理，引进 境外资金参与临港新片区建设，降低资金综合成本起到关键作用。这也是临港新片区 “加快形成国内大循环为主体、国内国际双循环互相促进大新发展”的重大事件，具 有引领示范效应。 工行与临港集团的合作还不仅于此。２０１９年底，工行为临港集团发放了首笔 新片区内园区开发贷款，用于开发建设钻石园标准厂房项目。该项目是新片区发展高 新技术产业的重要承载基地，将建设符合新片区智能制造产业发展方向的通用型标准 厂房，可以满足新能源汽车零部件、集成电路封装测试、民用航空配套、智能仪表设 备等多种先进制药企业高规格厂房需要。 [32] \t