中行上海市分行全力构筑防范电信诈骗“防火墙”

一直以来，中行上海市分行把防范电信诈骗作为履行企业社会责任的重要内容之 一，切实加强组织领导，严密落实防范措施，以高度的责任心和使命担当，全力保障 人民群众财产安全。２０１９年至今，中行上海市分行与市公安局密切合作，打防结 合，成功堵截电信诈骗逾３０起，涉及金额近７００万元。同时，该行入驻上海市反 电信网络诈骗中心，实时协助公安机关开展涉案资金查询１６５笔、冻结３笔，查询 涉案账户４９４个，冻结涉案资金３３２．９８万元。 警惕 以“领导”之名布骗局 ２０２０年８月，中行上海市浦东分行的理财经理接到客户张女士的电话。张女 士询问中行的系统是否在升级更新。得到否定答复后，客户向理财经理诉说心中疑虑 一事。 原来，张女士刚收到一条陌生号码的短信，对方称是自己的上级领导。虽然是陌 生号码，但对方能准确叫出自己的名字，且公司内确实有这么一位领导，张女士连忙 回复信息。随后，“领导”关心地询问起张女士最近的工作情况，表示朋友急需用钱 ，但自己不方便出面，想先把钱转给张女士，由张女士帮忙代为转账。张女士想着只 是帮领导转账，便答应了。然而，“领导”又以银行系统更新、办理跨行转账会延迟 到账为由，请张女士先帮忙垫款，并拒绝和张女士电话沟通。 获悉情况后，理财经理觉察到，这可能是一起假冒领导的电信诈骗，于是立即向 张女士提示相关风险，并建议报警做笔录。随后，理财经理还耐心地向张女士普及金 融账户知识，提醒客户如工作中遇到需要转账汇款、垫款支付等涉及钱款的问题，需 谨慎对待，最好当面核实对方身份真实性；在未确认真伪的情况下，做到不透露、不 轻信、不转账。张女士听从了理财经理的建议，并未转账且立即报案，减少了进一步 的财产损失。 谨慎 火眼金睛察端倪 ２０２０年２月，中行上海市分行大宁支行迎来一名年过古稀的女性客户。客户 称其在微信朋友圈里看到有人发布卖口罩的信息，价格也相对便宜。但客户未在微信 上绑定过银行卡，无法完成付款，因此想来网点办一张卡，然后通过微信把钱转给对 方。 鉴于近期关于购买防护用品的骗局层出不穷，大堂经理在经客户同意后，查看了 客户朋友圈发布的信息，发现该条信息中对于口罩的来源、品名都描述得含糊不清， 而且价格较市场价便宜得多。因此，大堂经理细致地向客户分析疑点，并建议客户最 好通过正规渠道购买口罩。客户也最终意识到，朋友圈发布的信息不能完全相信，于 是放弃了汇款购买口罩的念头，并对中行员工及时、到位的提醒表示感谢。 耐心 急中生智举案例 严格落实“四问一告知”“四核”制度、对客户边打电话边办理转账业务等现象 进行重点关注、网络搜集相关报道案例……面对可疑交易，中行上海市分行员工为了 阻止客户“想方设法”、不遗余力。 ２０２０年４月，一名客户来到中行上海市青浦支行营业部办理１０．５万元现 金汇款业务，收款人是镇江某影业有限公司。客户在汇款附言中写道：某电影认购份 额２份。柜员对汇款附言产生疑问，同时看到客户在与对方通过ＱＱ不断交流，顿生 警惕，立即按要求对该客户进行转账风险提示，并将此事上报网点营运副行长。 “你们又不懂影视行业！”一开始，客户表现出极度不耐烦，认为自己不会上当 受骗，还认为银行人员刻意阻挠，并急切想要完成转账。网点员工急中生智，通过“ 投资”“电影”等关键词进行网络搜索，当即跳出相关电影投资骗局案例。客户仔细 一看，这才恍然大悟，多亏银行人员的“刻意阻挠”，自己的血汗钱才没有付诸东流 。 冷静 银警合作揭骗局 中行上海市分行与公安机关密切合作，共享信息，牢筑金融安全防线，切实保障 人民群众合法权益和财产安全。 ２０２０年７月，一位６０多岁的阿姨急匆匆地来到中行上海市航头支行，指着 微信聊天记录中的一张银行借记卡图片，说要汇款至此账号。 大堂服务专员仔细辨别后发现，这张卡片正面虽然印有中国银行的ＬＯＧＯ和持 卡人的姓名拼音，但是卡片的卡面从未见过，初步断定图片经软件处理过。出于对客 户资金安全的保护，专员进一步询问客户是否认识收款人。阿姨透露，自己与对方在 网上相识，对方自称是个很有钱的“生意人”，目前人在外国，因一时生意失败，希 望阿姨能够借给他２．５万元人民币用于资金周转，等其回国后立即归还。专员立刻 心生警觉，初步判定这是一起电信网络诈骗，并善意提醒客户，然而阿姨坚持己见， 执意要汇款。 见此情况，网点工作人员立即联系对口派出所。警方赶到后，了解事件始末，与 该行工作人员一同向客户耐心解释，揭示此类诈骗案例的特点。阿姨渐渐冷静下来， 意识到整个事件中存在诸多不合理之处。“这次成功劝阻老太太转账，多亏了你们银 行的工作人员。”一位警官如是说。 未来，中行上海市分行将恪守初心，务实笃行，积极担当社会责任，全力构筑防 范电信诈骗“防火墙”，切实守护人民群众财产安全，营造良好金融环境。 [32] \t