| 基金代码 |
000882 |
| 基金全称 |
中金现金管家货币市场基金 |
| 基金托管人 |
中国建设银行股份有限公司 |
| 业绩比较基准 |
七天通知存款利率(税后) |
| 投资风格 |
收益型 |
| 投资目标 |
在充分重视本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求超越业绩比较基准的稳定收益。 |
| 投资范围 |
本基金投资于以下金融工具：
（1）现金；
（2）期限在1年以内（含1年）的银行通知存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（3）短期融资券；
（4）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；
（5）期限在1年以内（含1年）的债券回购；
（36）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
（7）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；
（8）剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据；
（9）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据（以下简称“央行票据”）；
（10）中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 |
| 投资理念 |
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| 首次募资金额 |
40,226.16万元 |
| 代销申(认)购最低额 |
1000元 |
| 直销申(认)购最低额 |
.01元 |
| 定期定额最低申购额 |
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| 管理费用 |
0.33% |
| 托管费用 |
0.10% |
| 销售服务费 |
-- |
| 分配原则 |
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3.本基金根据每日基金收益情况，以基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配（该收益将会计确认为实收基金，参与下一日的收益分配）。本基金的收益支付方式为按月支付，对于可支持按日支付的销售机构，本基金的收益支付方式经基金管理人和销售机构双方协商一致后可以按日支付。不论何种支付方式，当日收益均参与下一日的收益分配，不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5.本基金每日进行收益计算并分配时，定期累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在定期累计收益支付时，其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额；
6.当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7．在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议；
8．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 投资策略 |
1、短期利率预期策略
根据对宏观经济指标、货币政策、市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期市场利率进行积极的判断，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金资产的配置策略。
2、类属配置策略
在保持基金资产相对稳定的前提下，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整基金资产中央行票据、国债、债券回购等各类属品种的配置比例。
3、期限配置策略
根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均剩余期限。在预期利率上升时，缩短组合的平均剩余期限，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延长组合的平均剩余期限，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。
4、跨市场和品种套利策略
短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场，投资群体、交易方式等市场要素的不同使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。在充分论证上述套利机会可行性的基础上，寻找最佳介入时机，进行跨市场操作，获得安全的超额收益。对期限相近的品种，由于流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时，可以在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，增加超额收益。
5、流动性管理策略
作为现金管理工具，本基金必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下，本基金将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时，密切关注申购、赎回、季节性资金流动等情况，在保持基金资产高流动性的前提下，通过现金库存、资产变现、剩余期限管理等措施确保基金资产的整体变现能力。 |
| 决策依据 |
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| 决策程序 |
1、决策和交易机制：本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会是公司最高投资决策机构，主要负责审议公司所管理基金的投资策略、大类资产配置以及重大单项投资。基金经理的主要职责是在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负责下达投资指令，交易部依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易，并保证交易指令在合法、合规的前提下得到执行。
2、资产配置策略的形成：研究部提供宏观经济分析报告、利率走势分析报告、信用评级报告和债券市场运行报告。基金经理根据宏观经济走势，结合研究部的相关研究结果，以及外部研究机构的资料，进行资产配置方案的制定工作，根据基金合同规定的投资目标、投资理念和投资范围，拟定投资组合的大类资产配置比例、债券配置期限结构及类属品种的配置比例，并向投资决策委员会提交投资策略报告。基金投资策略报告经投资决策委员会审核通过后，开始执行。
3、组合构建：研究员根据自己的研究独立构建债券投资品种的备选库。基金经理依据投资决策委员会的决议，从研究部建立的债券备选库中甄选进行投资的债券品种。对于超出基金经理投资权限的，需由投资总监、投资决策委员会审批的项目，提交投资总监、投资决策委员会审批。
4、交易操作和执行：交易部依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易，并保证交易指令在合法、合规的前提下得到执行。对交易过程中出现的任何情况，交易部负有监控、处置的职责。交易部确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、投资总监及时反馈。
5、风险评估和绩效分析：风险管理部负责对基金运作进行监控，对组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险管理委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估。研究员定期和不定期地对基金组合进行绩效分析，帮助投资决策委员会和基金经理分析既定的投资策略是否成功以及组合收益来源是否是依靠实现既定策略获得。
6、投资决策委员会在保护基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要调整上述投资决策流程。 |
| 投资标准 |
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| 风险收益特征 |
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 风险管理工具 |
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