兴业银行为非法平台提供支付服务　被罚没３７６万

近期，中国人民银行福州中心支行发布行政处罚信息公示表，公开信息显示，兴 业银行三明分行因多项违规行为被给予警告，没收违法所得５６０８５５．２８元， 并处罚款３２０４３７６．５４元，累计罚没总计３７６５２３１．８２元。 公示信息显示，此次违规处罚共五项： １．为非法交易平台提供条码支付服务； ２．为无证机构经营支付业务提供条码支付服务，且未落实交易信息真实性、完 整性、可追溯性及支付全流程中一致性的规定； ３．交易风险监测机制不健全，间接为非法交易平台提供条码支付服务； ４．允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息； ５．商户实名制落实不到位。 此外，时任兴业银行股份有限公司三明分行企业金融部总经理助理蔡清武对上述 ４个问题负有责任，被给予警告，处罚款５万元。 近期，央行数据显示，２０２０年１月－４月支付结算违法违规行为举报机制受 理的投诉举报事件中，涉及条码支付的占比达４２％，同比上升２７％。 移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金，表 现在于买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等现象屡禁不止，虚假商户问 题仍然突出，条码支付业务涉黑灰产业风险加大。其中，收款条码被不法分子利用通 过赌博“跑分平台”、转账收款群等进行快速资金转移，已成为跨境赌博、电信诈骗 等违法犯罪资金链的重要环节。 权威人士表示，各机构要进一步提高政治站位，把斩断跨境赌博资金链作为坚决 打赢防范化解重大金融风险“攻坚战”的重要任务。同时，将强化主体责任，继续按 照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原 则，严肃问责持牌支付服务主体责任。 [32] \t