近日,四川信托有多个信托计划已经到期,投资者却接到四川信托无法兑付本息
、产品延期的通知。自6月9日以来,已经有多名四川信托投资者来到四川信托总部
大楼就投资产品兑付方情况寻求解决方案。6月15日,数百名投资者前往四川信托
总部,参与接待的四川信托高管表示,将通过变卖资产、股东增资以及引入战略投资
者等方式积极解决相关产品的兑付问题。
争取一年内解决问题
6月16日,中国证券报记者来到了四川信托总部所在地大楼——成都市川信大
厦。记者在一层大厅就被工作人员拦住。工作人员称,必须是投资人才能进入,而且
需填写一份表格,内容包括投资人姓名、身份证号码等。记者在外等待的时间,陆续
看到一脸凝重的投资人来了解情况。工作人员表示,现在四川信托所在的37层已经
没人了,当天也没有召开会议,投资人了解情况可以去四楼找自己的理财经理。
记者采访了多位前来咨询的投资人,一位投资人称,目前已经降低了预期,她购
买的产品尚未到期,她表示:“投资的项目只要能收回本金就好。”
记者在大厅出口碰到了一行3位投资人,当记者向他们询问情况时,他们表示刚
询问了理财经理,理财经理也不清楚情况,一位投资人说:“现在兑付方式、兑付时
间什么都没明确,大家心里都七上八下的,本金可能拿不回来了。大家选举了10位
投资人代表,明天将继续跟四川信托开会。”
5月底以来,已经有投资者陆续接到所投资项目无法按期兑付本息的消息。记者
了解到,6月15日,有数百名投资者来到四川信托总部大楼,与四川信托高管、四
川银保监局以及四川省金融监管局相关负责人进行了情况反映。一些当时交流的影像
资料显示,四川信托总裁刘景峰表示,按照信托合同和监管规定,无法确定延期期限
,但是公司经营层、管理层和股东争取在一年内解决相关问题。同时透露,造成现在
流动性问题是因为TOT(信托中的信托)产品停止发行,资金缺口目前无法回复具
体数据,有待进一步评估后确定,目前正在考虑处置资产。
而当投资者问及一年内解决的资金来源时,四川信托方面表示,将考虑通过出售
川信大厦、引入战投、转让所持宏信证券公司股权、加强催收等方式积极解决资金缺
口。
风波隐现
四川信托2010年11月28日正式成立。注册资本为35亿元。持股10%
以上(含10%)的股东分别为四川宏达(集团)有限公司、中海信托股份有限公司
、四川宏达股份有限公司。其中,四川宏达(集团)有限公司与四川宏达股份有限公
司的实际控制人同为刘沧龙。这意味着,四川信托是业内少数几家实控人为自然人的
信托公司。
四川信托此前位于行业中游,近年来业内普遍认为其经营风格大胆激进。本次引
发兑付危机的TOT正是四川信托近年来发展迅猛的产品,一方面收益率高,另一方
面门槛低,部分项目投资门槛仅30万元。据介绍,TOT是一种专门投资信托产品
的信托。而在实际运作中,存在变成资金池的隐患。
从经营数据来看,四川信托近年来业绩不佳,2016年至2019年,四川信
托净利润逐年下降,年净利润从2016年的12.7亿元锐减至2019年的5.
21亿元。值得注意的是,2019年四川信托财务数据显示,其年末自营资产信用
风险较年初大增。其自有资产在2019年年末的不良率达到22.10%,而年初
仅有4.2%,增速惊人。
进入2020年,关于四川信托经营陷入危机的传言更是频现。3月,有消息称
四川银保监局暂停了信托所有TOT产品的备案与发行,而后传出四川信托被四川省
银保监局接管等信息。随后四川信托在公司网站发布声明予以否认,称即将被接管以
及资金池业务全部停止为不实信息,公司经营管理工作一切正常,各项业务均有序开
展。
随后,四川信托高管发生变动。5月22日,四川信托相关负责人对外界确认“
王万峰现任四川信托党委书记”,并称因该公司上届董事会届满,正常启动董事会换
届选举工作,董事、董事长的任职需经选举和监管部门任职资格核准。资料显示,王
万峰此前曾担任蓝光发展副总裁,已于今年4月中旬辞职。
杭锅股份“踩雷”
四川信托目前的危机还连累到了上市公司购买的理财产品,杭锅股份就不幸踩雷
。6月15日晚,杭锅股份公告称,2019年12月4日,公司购买了由四川信托
管理发行的“天府聚鑫3号集合资金信托计划”之信托产品,金额为5000万元,
期限为6个月,预期年化收益率为7.6%。2020年6月11日,四川信托兑付
了公司购买的“天府聚鑫3号集合资金信托计划”之信托产品20%即1000万元
的本息1038.1万元,剩余4000万元本息未能如期兑付。
从产品的投向来看,这本应是一款低风险产品。公告显示,“天府聚鑫3号集合
资金信托计划”为受托人根据委托人的指定,将信托合同项下的信托资金投资于银行
存款、逆回购、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及低风险的固
定收益类产品(包括信托受益权、债权或债权收益权、附加回购的非上市公司股权收
益权、固定收益类银行理财产品)等。
业内人士称,一般来说,投资于固定收益的产品很难实现如此高的收益率。这一
低风险产品无法兑付本金,从侧面凸显了四川信托目前的困境。
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