云南信托“伽利略”ＡＩ智能投顾上线　强化科技场域服务动能

７月１日，云南信托 “伽利略”智能投顾成功上线，为投资者提供自动化、数 字化、实时化的高效低成本智慧金融体验，这意味着国内继银行、券商、基金、第三 方的智能投顾探索之后，再添信托新军，五类先行者齐头并进。 云南信托推出的“伽利略”智能投顾，具有多重特色：坚持长期价值投资理念。 个体投资者倾向于博取短期利益，频繁操作（调仓），心理波动大，短线投机欲强。 “伽利略”ＡＩ智能投顾依托强大的技术支持平台、广阔的信息渠道、系统化数据分 析处理能力以及专业化指导建议，引导用户坚持长线投资理念，通过分散和多元化投 资组合，在风云变幻的市场波动中，降低风险，增加投资胜算概率，实现长期稳健回 报。专业的事应交给专业的力量（融合金融＋ＡＩ技术的专业团队）来完成，减少用 户（尤其是长尾用户）的一系列压力：需要丰富的投资技能，需要阅读海量的市场资 讯，需要持续跟踪产品走势，需要在不确定性中捕捉投资机会点、明确风险点并采取 最优（性价比最高的）投资组合。 “伽利略”ＡＩ智能投顾的关键优势是根据投资者的风险偏好，依托虚拟投资管 家模式，实施大类资产配置。技术层面，基于大数据和机器学习建立的独特投资流程 和筛选程式，以用户特性、偏好及数据足迹，驱动自主开发的投资工具，同时，融合 定制型投资组合管理技术，提供以科技为主导的投资方案，在跨市场配置中分散和降 低风险。当前，在低利率环境下，大类资产配置趋势日益明显，我国居民大类资产中 长期重新配置的时间窗口正在打开。据统计，２０２５年居民金融资产规模有望达到 ３７１万亿元。借助智能投顾的大类资产配置优势，投资者可以加速向包括资本市场 在内的领域进场，扩大投资范围。 “伽利略”ＡＩ智能投顾以投资策略为中心、以客户本位为导向，坚持客观中立 原则，定位于“投资教练（持续陪伴者）”角色，而非传统的“（自有）产品销售者 ”角色，真正关注投资者的核心需求。投前，以大数据和智能评估诊断立体构建用户 理财画像，确认投资者的风险容忍度、投资期限和目标收益等情况。投中，以算法深 度精准匹配用户需求，进行大类资产配置。投后，实时智能跟踪、调整配置方案，在 线上标准化服务的同时，力求创造个性化定制投资体验。此外，借助人与机器互动、 线上线下融合及“陪伴”的投资者教育，可增进用户参与度，提升其对“虚拟投资管 家”模式的认知度，丰富投资知识和金融技能，形成科学的投资理念。 在为用户降低投资建议获取难度的同时，主动采取了低费率模式，满足长尾用户 的成本控制需求（以海外基金市场数据统计为例，美国多种基金管理费率十余年来均 呈下降趋势）。 秉承“用科技让金融更简单”的使命，云南信托近年来在战略布局上有意识以科 技价值赋能转型，依托强大的技术团队、ＩＴ系统和资源整合能力，云南信托目前已 在普惠金融、供应链金融、资产证券化等较多战略高度的重点业务中，发挥科技助推 力。公司银信区块链ＡＢＳ的合作，助推“小额债权”资产证券化业务的发展升级。 公司自主研发的“账务自动化处理机器人”（ＲＰＡ机器侠１号）实现了账务数据自 动化聚合与查询，“ＲＰＡ机器侠２号”实现了业务数据与清算系统、估值系统的自 动化对接；智能招聘系统的上线，为人力资源流程方面的智能化、移动化、社交化应 用不断提质增效；智能合规系统的落地，通过合同机器人技术，提高审核效率，助力 公司合规法务管理的升级。 云南信托表示，此次“伽利略”智能投顾的落地，既利于财富管理服务的拓展和 延伸，为用户提供新体验、新选择，也是信托践行普惠金融理念的重要体现——公司 严格遵从合规要求，积极促进客户服务的下沉，顺应了新兴投资群体的在线投资习惯 和数字化理财需求，能为更多的受众提供更多、更合适的产品和服务。 [32] \t