中小银行股权违规乱象频发

近年来，股东权益监管工作一直是业界关注的焦点。在强有力的监管下，银行股权违规行为被曝光。7月5日，据记者不完全统计，今年以来已有10多家中小银行因股权违规被罚款。在中小银行股权风险中，违规向企业进行股权投资、未按监管要求管理关联交易、股东权益和关联交易管理不到位的现象相当普遍。在分析人士看来，违反股权管理加大了金融机构的风险。监管部门应与司法机构共同制定专项实施制度，进一步制定股权管理专项操作指引，细化监管行为。 内部控制不完善、公司治理不健全，使得中小银行股权违规行为频发，监管部门对其的处理力度也在不断加强。7月5日，据不完全统计，年初以来，河南安阳商都农商行、湖南双牌农商行、天津武清村镇银行、湖南衡南农商行、浙江舟山普陀农商行、江苏宜兴农商行、四子王蒙银村镇银行、新疆奇台农商行、丹东福汇村镇银行、绥棱农商行、黑龙江汤原农商行、锦州农商行、吉林和龙农商行、江苏建湖农商行、盘锦银行在内的15家中小银行因股权违规乱象被罚。 从处罚金额来看，大多在10万元至40万元之间。然而，由于违规行为增多，部分银行已收到百万级罚单。4月10日，丹东银保监分局对丹东富汇村镇银行开出百万级罚款。丹东银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定，因“严重违反审慎经营规则、违规吸收存款、违规发放贷款、贷款分类不准确、违反股权管理规定”被丹东银保监局处以2.2的罚款百万元。 此前，1月10日，浙江舟山普陀农商银行因“个人大股东违规为他人持有银行股权未查处整改；贷款资金转为定期存单”被舟山监管分局罚款100万元，贷款以存单质押方式滚动办理。1月9日，天津武清村镇银行因未按监管要求管理关联交易等多项违规行为，被天津银保监局罚款110万元。 对中小银行股权乱象问题频发的原因，麻袋研究院高级研究员苏筱芮告诉记者，中小银行的股权管理相对宽松，很容易成为灰色交易的温床；一些股东有边缘球和侥幸心理，游走在黑色和灰色地带，满足自己的利益；数量中小银行规模庞大且存在地区差异，而现有的监管法规可能无法涵盖所有细节。 针对罚单后续整改措施等问题，记者尝试联系上述多家银行进行采访，但并未得到回应。 [32] \t