兴业银行北京分行为八旬老人挽回资金九万元

１１月１０日，兴业银行北京东城支行营业部成功拦截了一起电信诈骗，让客户 避免了９万元的资金损失。 据了解，当天中午１２点半，一位８０多岁的老人来到东城支行营业部，要求提 前支取定期存款８万元，合并１万元现金一并汇出。提前支取定期存款会损失利息， 是什么原因会让一位老人急需大额汇款呢？ 出于防范常见电信诈骗套路的警惕心理，大堂经理暗暗留意。在协助填写汇款单 过程中，大堂经理执行“四询问一告知”时发现了更多疑点——客户称此笔汇款是要 借钱给老伴战友买房，但老伴战友在陕西而收款账户在湖南；客户解释和战友很熟悉 时表示，过两天会和战友见面，而现阶段却着急汇款；收款人要求停止往既定账户打 款，并更换了一个收款户……结合过往的工作经验，东城支行员工当即判断，客户很 有可能遭遇了电信诈骗，并果断报警。五分钟后，两位民警到达营业厅，再一次与客 户进行汇款用途真实性的确认。民警建议客户不要继续汇款，即使是战友，也要面对 面借款，并在子女见证下留下字据。 兴业银行工作人员的判断没有错。第二天一早，客户和她的女儿来到支行并向工 作人员表示感谢。客户表示，此前已陆续汇出了十余万元，好在兴业银行及时看出了 这笔汇款中存在的问题，帮助客户及时止损，以防进一步落入电信诈骗的圈套。 兴业银行北京分行相关负责人表示，兴业银行每时每刻都牢记着“服务源自真诚 ”的服务理念。面对异常开户、异常办理网银、大额汇款用途不清、第三方陪同办理 大额转账等常见可疑案情，分行将继续严格执行“四询问一告知”的服务操作流程， 双人联动核实客户需求，为金融消费者拉好“安全防护网”，守护每一位百姓的钱袋 子。 [32] \t