光大银行某分行原副行长受贿索贿细节公布：让商人帮还３６００万外债

一审被判处无期徒刑半年后，光大银行呼和浩特分行原副行长秦明的犯罪细节日 前被披露。近日，裁决文书网公布了《秦明、戚秦一审刑事判决书》，其中戚秦是秦 明的妹妹。 判决书披露，被告人秦明，男，硕士研究生学历，原系光大银行呼和浩特分行副 行长，户籍所在地海南省三亚，捕前住内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区，因涉嫌犯受 贿罪、违法发放贷款罪于２０１９年４月３日，被呼和浩特市监察委员会立案调查。 被告人戚秦，女，大学本科学历，无业，户籍所在地上海市黄浦区，捕前住上海市黄 浦区。因涉嫌犯受贿罪于２０１９年４月２９日，被呼和浩特市监察委员会立案调查 。 秦明于２０１１年６月至２０１４年８月期间任光大银行呼和浩特分行党委委员 、纪委书记、风险总监（分行副行长级）；于２０１４年８月至２０１６年４月期间 任光大银行呼和浩特分行党委委员、纪委书记、副行长；于２０１６年４月至２０１ ８年４月期间任光大银行呼和浩特分行党委委员、副行长。 ５月１２日，中国检察网发布信息，在５月１１日，呼和浩特市人民检察院依法 提起公诉的中国光大银行呼和浩特分行原副行长秦明犯受贿罪、违法发放贷款罪一案 ，在呼和浩特市中级人民法院公开宣判。经过法院审理后，认定被告人秦明犯受贿罪 、违法发放贷款罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。戚 秦犯受贿罪，判处有期徒刑５年，并处罚金人民币２０万元。 一、受贿事实 １．２０１２年１０月，被告人秦明利用其帮助宋某所控制的公司获得光大银行 的贷款，在北京市金宝街收受宋某给其的１００万元（以下币种均为人民币）。秦明 将该款交由其前妻刘某２存入银行并购买了理财产品。２０１２年１２月４日，秦明 将该款退还宋某。 ２０１３年９月至２０１５年，秦明向内蒙古中烟华贸营销有限公司（以下简称 中烟公司）借款２４００万元，向满洲里联众木业公司（以下简称联众公司）借款１ ２００万元，因未及时归还，秦明便于２０１７年、２０１８年，让宋某替其承担了 上述３６００万元债务，变相收受宋某３６００万元。 关于这３６００万元，判决书中还披露了部分细节。２０１３年９月，秦明向中 烟公司借款８５０．４７２万元。２０１４年起，秦明向中烟公司借用过桥资金为其 他企业倒贷，形成１６００万元债务无法偿还。上述借款共计２４５０．４７２万元 ，秦明和中烟公司的财务部长余某协商同意按照２４００万元打包所有债务。 ２０１５年３月，秦明向在光大银行有贷款的联众公司董事长王某借款１１７０ 万元。后秦明承诺归还１２００万元。２０１８年初，宋某承诺为秦明归还该笔借款 ，并联系由其实际控制的达拉特旗纳林丰胜奎煤矿（以下简称纳林丰胜奎煤矿）出具 了价值１２００万元的发煤通知单，交给了王某委托的收款人。 ２０１７年６月２日，宋某以纳林丰胜奎煤矿与中烟公司的余某签订１．３亿元 “煤炭抵债协议书”，约定由纳林丰胜奎煤矿偿还拖欠中烟华贸公司的１．３亿元， 其中包含被告人秦明拖欠中烟华贸公司的２４００万元。 另查明，２０１２年至２０１４年，宋某实际控制的鄂尔多斯市盛雄煤炭运销有 限公司、陕西宇佳投资置业有限公司达旗羊场煤矿、鄂尔多斯市亿宏煤炭、乌审旗乾 泰农林牧生态开发有限公司、鄂托克旗强宇煤炭运销有限公司、乌审旗东达牧综合有 限公司在光大银行贷款６４５００万元，形成不良贷款６４４２４．２万元。 秦明供述称，其宋某是在宋某的企业在光大银行呼和浩特分行贷款的过程中相识 ；２０１２年下半年，其在北京金宝街附近收受了宋某给其的一个箱子，箱内有现金 １００万元，后其将该款交给刘某２让刘某２将款存到银行并购买了理财产品，后其 因害怕，就联系宋某并将该款通过银行账户转回去了；从２０１３年开始，其为妹妹 戚秦做煤炭生意及自己的过桥资金生意先后从余某处借款２４００万元，因其在宋某 的贷款过程中曾给予过帮助，因此其让宋某为其承担了该债务，其因不准备还款也未 打借条，但其在余某的要求下签订了一个担保承诺书；欠款中的１６００万元系给李 某１公司倒贷形成的过桥资金，其从余某处借出款项后再借给李某１，从中赚取差价 ；２０１６年，其从王某处借款１１７０万元，因其无力归还，就让宋某替其承担了 这笔债务。 ２．２０１３年，被告人秦明利用职务便利，向在光大银行呼和浩特市分行申请 贷款的达拉特旗四海运输有限公司（以下简称四海公司）的法定代表人李某１二次索 要现金５００万元，并指示戚秦在北京的酒店内予以收受。 ２０１３年９月，沈飞向秦明借款３０万元，秦明让李某１替其出借该款，变相 收受李某１３０万元。 秦明供述称，２０１３年，其让李某１准备３００万元到北京交给妹妹戚秦，后 戚秦从北京坐车回呼市后将３００万元交给其，又过了一段时间，其再次让李某１给 其２００万现金在北京交给戚秦，再由戚秦坐车回呼市交给其；沈飞向其借款３０万 元，其就向李某１要了３０万元，并将沈飞的电话给了李某１，上述款项其均未退还 李某１，因为这是其直接向李某１要的，李某１也清楚，所以不用还钱，也没有打过 借条，李某１是因为其为光大银行的副行长，贷款时给予了帮助，因此他就按照其的 要求拿钱；２０１３年，其为了让戚秦做煤炭生意，让李某１从外面借了一个名叫盛 通的公司，又向李占为借了一批煤炭和２００余万资金，这些都是戚秦和张丽对接的 ，这些钱都没有归还。 ３．２０１５年底，被告人秦明利用职务便利，在呼和浩特市绿地小区附近收受 向光大银行贷款的鄂尔多斯市茂隆粮油有限公司（以下简称茂隆公司）的法定代表人 孙某２０万元。 孙某证实，２０１２年１０月，其所有的茂隆粮油公司在向光大银行贷款时认识 秦明；２０１５年或者２０１６年的一天，在秦明办公室，秦明称其要处理饭费，让 其拿２０万元给他，过了几天，其将装有２０万元的蓝色布袋在绿地小区附近交给了 秦明。 ４．２０１３年至２０１４年，被告人秦明利用职务便利，向在光大银行贷款的 包头市锦盛达煤炭公司（以下简称锦盛达公司）的法定代表人刘某１两次索要现金１ ００万元，刘某１在呼和浩特市绿地小区附近及国际蒙医院附近将该款交给秦明，秦 明予以收受。２０１４年８月，秦明利用职务便利，要求刘某１向中烟公司转款１０ ５万元，以抵顶其债务，变相收受刘某１１０５万元。 刘某１证实，２０１２年其以恒利达集团下属的锦盛达公司向光大银行贷款过程 中，认识了秦明；２０１３年秋，在公司的第二阶段贷款正在办理的过程中，秦明提 出要５０万元，其将装有５０万元的黑色帆布包在绿地小区附近交给秦明；２０１４ 年初，秦明又向其索要５０万元，其在国际蒙医院附近将装有５０万元的黑色帆布包 交给秦明；过了半年，在公司的第二阶段贷款下来后，秦明让其准备１０５万给他， 并提供了银行卡号，其就安排卢某将该笔款转入了该账户中。 ５．２０１３年５月，被告人秦明利用职务便利，向中烟公司索要现金２０万元 ，该公司的余某经公司实际控制人哈达同意后，在秦明的办公室将２０万元交给秦明 ，秦明予以收受。 据秦明的供述，２０１３年，余某在其办公司给其一个装有２０万元的现金，该 款用于个人消费了；其在中烟公司银行申请贷款期间加快了审批进度，减少企业融资 成本，她送钱就是为了感激其给予的帮助及拉近关系。 ６．２０１４年，被告人秦明利用职务便利，以内蒙古嘉谊油脂公司（以下简称 嘉谊油脂公司）在贷款中产生审计等费用为借口，向该公司索要１０万元，该公司的 郝某经公司同意后在秦明的办公室交给秦明１０万元，秦明予以收受。 证人武某证实，２０１４年，其以嘉谊油脂公司的名义向光大银行提出贷款申请 ，期间秦明向公司的财务部部长郝某提出办理贷款的过程中产生１０万元审计、评估 费用，后其公司就给了秦明１０万元，但秦明没有给任何审计报告或者收费凭证，其 感觉秦明就是编了一个借口向公司要钱，当时因为秦明为副行长，如果不答应秦明的 要求，怕贷款办不下来，就没有管秦明说的是真是假就把钱给他了。 秦明自己供述称，２０１４年夏天，嘉谊油脂公司向光大银行申请贷款，其在办 理贷款的过程中以审计和评估费用为借口，让该企业拿了１０万元给其，过了几天， 郝某就将一个装有１０万元纸袋在其办公室给了其，其用于个人花销了。 ７．２０１３年，被告人秦明利用职务便利，向在光大银行申请贷款的巴音孟克 纳汇煤炭有限责任公司（以下简称巴音公司）索要１０万元。 证人李某２证实，其以巴音孟克纳汇煤炭有限责任公司的名义向光大银行贷款； ２０１３年，秦明到鄂尔多斯调研检查，向其提出要１０万元现金的要求，其不敢得 罪，于是第二天就将１０万元放在一个布袋中交给秦明。 二、违法发放贷款事实 被告人秦明和李某１因李某１所有的四海公司等公司在光大银行呼和浩特市分行 贷款而相识，之后，秦明多次为李某１公司在光大银行的到期贷款进行倒贷。２０１ ２年，李某１以四海公司、旭通公司的名义向光大银行申请贷款，并找秦明在审批时 给予帮助。秦明在四海公司保理业务授信审批中，明知光大银行呼和浩特分行贸易金 融部曾作出过预警，且存在不合规定的情形下，仍进行审批并人为加快各环节的审批 速度。秦明在李某１的请托下，明知旭通公司承接鄂尔多斯市大成煤炭经销有限公司 （以下简称大成公司）的贷款并解冻转移部分抵押物违反了银行的规定，仍要求光大 银行包头分行对旭通公司的授信按照新增授信进行申报，从而规避了光大银行总行的 审批，上述两笔贷款均被光大银行认定为不良贷款，给光大银行造成经济损失共计８ ３１９．９８４３７８万元。 呼和浩特市中级人民法院认为，秦明身为国家工作人员，利用职务便利为他人谋 取利益，索取或收受他人钱款共计４４９５万元，数额特别巨大，其行为构成受贿罪 ；秦明作为光大银行的负有审查贷款的责任人员，违反国家规定发放贷款，给银行造 成经济损失８３１９．９８４３７８万元，数额特别巨大，其行为构成违法发放贷款 罪。 被告人戚秦明知其所传递的５００万元为秦明的受贿款，仍为犯罪行为提供帮助 ，且数额特别巨大，其行为构成受贿罪。 依据有关规定，判决如下： 一、被告人秦明犯受贿罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全 部财产；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元，决定执行无期徒 刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、被告人戚秦犯受贿罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万。（刑期从判决 执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自２０１９年 ４月２９日起至２０２４年４月２８日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 三、对被告人秦明的违法所得依法继续予以追缴。 [32] \t