| 基金代码 |
519998 |
| 基金全称 |
长信利息收益开放式证券投资基金 |
| 基金托管人 |
中国农业银行 |
| 业绩比较基准 |
银行活期存款利率(税后)即银行活期存款利率×(1－利息税率) |
| 投资风格 |
收益型 |
| 投资目标 |
本基金在尽可能保证基金财产安全和高流动性的基础上，追求超过银行存款的收益水平。 |
| 投资范围 |
本基金的投资对象主要包括：
1、现金；
2、期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资理念 |
有效规避市场风险、获取稳定收益、主动投资与被动投资相结合。 |
| 首次募资金额 |
--万元 |
| 代销申(认)购最低额 |
5000000元 |
| 直销申(认)购最低额 |
100元 |
| 定期定额最低申购额 |
|
| 管理费用 |
0.33% |
| 托管费用 |
0.08% |
| 销售服务费 |
-- |
| 分配原则 |
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2、基金收益分配采用红利再投资分红方式，投资者可通过赎回基金份额方式获取现金红利收益；
3、“每日分配、按日支付”。本基金从2016年1月1日起，收益分配由以前的“每日分配、按月结转”调整为“每日分配、按日支付”。因2016年1月1日至1月3日为法定节假日，该节假日收益并入前一交易日2015年12月31日予以分配。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止）；
4、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；
5、在符合法律法规的前提下，本基金根据每日收益情况将当日收益全部分配，即当日收益分配比例为100%。如当日收益为正，则相应增加基金份额；如当日收益为负，则不进行收益分配并相应减少基金份额，保持基金份额净值为1元；
6、在不影响投资者利益情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 |
| 投资策略 |
1、利率预期策略
通过对宏观经济、货币政策、短期资金供给等因素的分析,形成对利率走势的判断,并确定投资组合的平均剩余期限。
2、资产配置策略
根据对市场利率走势的判断,结合各品种之间流动性、收益性及风险情况,确定组合的资产配置,在保证组合高流动性、低风险的前提下尽量提升组合的收益。
3、无风险套利策略
由于市场分割,银行间市场与交易所市场的短期利率在一定时间可能存在定价偏离,同时在一定时间内市场中也可能出现跨品种、跨期限套利机会。本基金将在充分论证套利的可行性基础上谨慎参与。
4、现金流预算管理策略
通过对未来现金流的预测,在投资组合的构建中,采取合理的期限和权重配置对现金流进行预算管理,以满足基金运作的要求。同时在一部分资金管理上,将采用滚动投资策略,以提高基金资产的流动性。 |
| 决策依据 |
(1)国家有关法律法规和本《基金契约》的有关规定；
(2)宏观经济形势及前景、有关政策趋向对证券市场的影响等；
(3)国家财政政策、货币政策以及利率走势、通货膨胀预期等；
(4)类别资产的预期收益率及风险水平。 |
| 决策程序 |
(1)研究策划部提交有关宏观经济分析、投资策略、债券分析等各类报告和投资建议，为投资运作提供决策支持；
(2)投资决策委员会会宏观经济形势、利率走势、微观经济运行环境和证券市场走势等因素进行综合分析，制定本基金投资组合的资产配置比例等重大决策；
(3)基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则的前提下，拟定投资方案；
(4)投资决策委员对基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策；
(5)基金经理根据投资决策在授权范围内构造具体的投资组合及操作方案，交由集中交易室执行；
(6)内部控制委员会和风险与绩效评估室定期对基金投资组合进行绩效和风险评估，并提出风险控制意见。
(7)基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要对上述投资决策程序进行合理的调整。 |
| 投资标准 |
1、短期债券品种到期期限小于等于397天；
2、有良好流动性；
3、收益率较高；
4、信用评级须为AAA。 |
| 风险收益特征 |
本基金基金投资于短期资金市场基础工具，由于这些金融工具的特点，因此整个基金的风险于各种风险因素的暴露之中，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险和特殊风险等等。基金为货币市场基金，其预期收益和风险水平低于债券型、混合型和股票型基金，属于证券投资基金产品中低风险的投资品种。 |
| 风险管理工具 |
|
微信公众号