| 基金代码 |
519879 |
| 基金全称 |
国寿安保场内实时申赎货币市场基金 |
| 基金托管人 |
广发银行股份有限公司 |
| 业绩比较基准 |
7天通知存款利率(税后) |
| 投资风格 |
收益型 |
| 投资目标 |
在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。 |
| 投资范围 |
（一）现金；
（二）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（三）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资理念 |
本基金将严格遵循稳健投资的基本原则，通过灵活利用各类投资工具和多种投资策略，在保证基金资产流动性和安全性的前提下，为投资者获取稳定的投资收益。 |
| 首次募资金额 |
60,531,927.07万元 |
| 代销申(认)购最低额 |
1000元 |
| 直销申(认)购最低额 |
3000000元 |
| 定期定额最低申购额 |
1000元 |
| 管理费用 |
0.20% |
| 托管费用 |
0.06% |
| 销售服务费 |
-- |
| 分配原则 |
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配的方式约定为红利再投资；
3、“每日分配、每日支付”，本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人计算当日收益并全部分配，当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配；若当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，暂不缩减投资者基金份额，自当日起当累计基金收益为正的工作日，方为投资者增加基金份额。基金公司委托登记结算机构根据以上收益分配结果办理基金份额的变更登记；
4、当日申购的基金份额自确认之日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自赎回确认之日起，不享有基金的分配权益；
5、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。 |
| 投资策略 |
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。
1、资产配置策略
基金管理人主要采取自上而下的方式，通过对研究宏观经济和资本市场进行深入研究，综合考虑市场流动性状况、存款银行的信用资质、信用债券信用评级及其他资产的收益率水平和流动性特征，设定各类资产合理的配置比例和组合的平均剩余期限。
2、利率预期策略
由于短期利率对于基金资产有重要影响，基金管理人将持续跟踪分析货币市场短期利率变化，以根据形势变化对基金资产做出合理调整。
具体而言，基金管理人将持续跟踪分析宏观经济及流动性等指标，在对宏观经济走势、流动性状况及宏观经济政策进行深入分析基础上，准确把握短期利率走势并做出及时反应。一般说来，预期利率上涨时，将适当缩短组合的平均剩余期限；预期利率下降时，将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上，进行品种合理配置。当预期利率上涨时，可以增加短期回购和存款资产的比重，适度降低债券资产的比重；预期利率下降，将降低短期回购和存款资产的比重，增加债券资产的比重。
3、利率品种投资策略
基金管理人在对国内外宏观经济形势研究基础上，对利率期限结构和债券市场变化趋势进行深入分析和预测，基于利率品种的收益风险特征调整债券组合平均剩余期限。确定债券组合平均剩余期限后，运用量化分析技术，选择合理的期限结构的配置策略。
4、信用品种投资策略
基金管理人参考外部信用评级结果，在公司内部的信用评级体系基础上，对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债等信用品种进行认真研究和筛选，形成信用品种基础池。结合本基金的配置需要，通过对到期收益率、剩余期限、流动性等综合分析，挑选适合的短期信用品种进行投资。
5、银行定期存款投资策略
在组合投资过程中，本基金将在综合考虑信用等级成本收益的基础上，尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围，通过向交易对手询价基础上，挖掘出报价较高的多家银行进行银行定期存款的投资，在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险。
6、杠杆投资策略
基金管理人将在严格遵守杠杆比例的前提下，通过对流动性状况深入分析，综合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率，判断是否存在利差套利空间，进而确定是否进行杠杆操作。
7、流动性管理策略
本基金将紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。
本基金将通过对市场结构、市场冲击情况、主要资产流动性变化跟踪分析等多种方式对流动性进行定量定性分析，在进行组合优化时增加流动性约束条件，在兼顾基金收益的前提下合理地控制资产的流动性风险，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合平均剩余期限等方式提高基金资产整体的流动性。 |
| 决策依据 |
1、国家有关法律法规、基金合同和本公司相关制度的有关规定；
2、宏观经济、利率走势、产业状况、债券发行人的信用状况、相关经济政策、货币市场和证券市场运行状况等可能的影响因素；
3、公司投研人员对可投资品种的预期收益、风险状况的评估报告等。 |
| 决策程序 |
本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金季度资产配置和调整计划；审定基金季度投资报告；决定基金禁止的投资事项等。基金经理负责资产配置、个券配置、投资组合的构建和日常管理。
1、投资决策委员会制定整体投资战略；
2、固定收益研究员根据自身或者其他研究机构的研究成果，形成利率走势和流动性状况预测、券种配置建议等，为债券决策提供支持；
3、基金经理根据投资决策委员会的投资战略，结合研究员的研究报告，拟订所辖基金的具体投资计划，包括：资产配置、组合平均到期日、个券选择、杠杆策略和流动性策略等投资方案；
4、投资决策委员会根据基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要；
5、基金经理根据决策纪要，构造具体的投资组合及操作方案，交由交易管理部执行；
6、交易管理部按有关交易规则执行，并将有关信息反馈至基金经理；
7、监察稽核部负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关管理制度的规定；运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，向投资决策委员会提交风险监控报告和改进方案。 |
| 投资标准 |
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| 风险收益特征 |
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 风险管理工具 |
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