| 基金代码 |
519588 |
| 基金全称 |
交银施罗德货币市场证券投资基金 |
| 基金托管人 |
中国农业银行 |
| 业绩比较基准 |
六个月银行定期存款利率(税后) |
| 投资风格 |
收益型 |
| 投资目标 |
本基金属于货币市场基金，投资目标是在力求本金稳妥和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益。 |
| 投资范围 |
1、现金；
2、通知存款；
3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
5、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；
6、期限在一年以内（含一年）的债券回购；
7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资理念 |
在严格控制流动性风险的前提下，通过合理安排组合期限结构、积极选择投资工具，获取高于业绩比较基准的投资收益。 |
| 首次募资金额 |
474,125.51万元 |
| 代销申(认)购最低额 |
.01元 |
| 直销申(认)购最低额 |
.01元 |
| 定期定额最低申购额 |
200元 |
| 管理费用 |
0.33% |
| 托管费用 |
0.10% |
| 销售服务费 |
-- |
| 分配原则 |
1、基金收益分配原则遵循国家有关法律规定并符合《基金合同》的有关规定。
2、“每日分配、按月支付”。 本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资者每日计算并分配当日收益，每月集中支付收益，使基金帐面份额净值始终保持1.00 元。投资者当日应付收益的精度为0.01 元，如应付收益计算结果为正，则小数点后第三位采用截位的方式，如应付收益计算结果为负，则小数点后第三位采用非零即入的方式，因截位或用非零即入形成的余额归入基金财产，参与第二个工作日的分配。若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，为投资者不记收益。
3、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，基金份额持有人可以通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金份额时，其收益将立即结清，若收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。
4、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
5、本基金收益每月集中结转一次，基金合同生效不满一个月不结转。每月结转时，若投资者帐户的当前累计收益为正收益，则该投资者帐户的本基金份额体现为增加；反之，则该投资者帐户的本基金份额体现为减少。除了每月的例行收益结转外，每天对涉及有赎回等交易的帐户进行提前收益结转，处理方式和例行收益结转相同。
6、每一基金份额享有同等分配权
7、在符合相关法律法规及规范性文件的规定，且不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过，基金管理人应于实施更改前依照《信息披露办法》和《信息披露特别规定》的有关规定在指定媒体上公告。
8、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 |
| 投资策略 |
1、短期利率水平预期策略
2、收益率曲线分析策略
3、组合剩余期限策略、期限配置策略
4、类别品种配置策略
5、流动性管理策略
6、无风险套利策略
7、滚动配置策略 |
| 决策依据 |
① 国家有关法律、法规和《基金合同》的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前提；
② 宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的基础；
③ 投资品种的风险—收益特征。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。 |
| 决策程序 |
① 投资部策略分析师、固定收益产品分析师、定量分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据；
② 投资决策委员会每月召开投资策略会议，决定基金的资产配置比例和投资重点等；
③ 投资总监定期召集投资例会，根据投资决策委员会的决定，结合市场和公司基本面的变化，决定具体的投资策略；
④ 基金经理依据策略分析师的宏观经济分析和策略建议、固定收益产品分析师的债券市场研究和券种选择、定量分析师的定量投资策略研究，结合本基金产品定位及风险控制的要求，在权限范围内制定具体的投资组合方案；
⑤ 基金经理根据基金投资组合方案，向中央交易室下达交易指令；
⑥ 中央交易室执行基金经理的交易指令，对交易情况及时反馈；
⑦ 定量分析师负责完成有关投资风险监控报告及内部基金业绩评估报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序作出调整。 |
| 投资标准 |
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| 风险收益特征 |
本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品种。 |
| 风险管理工具 |
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