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基金投资攻略(升级版)
杨红书 著北京工业大学出版社 2012-08-01
字数:20.8万字 文件大小:0 KB 上传时间:2016-06-11
143人气 10收藏 50下载
导 言
目 录
作品信息
基金投资一般分为四个阶段,即准备阶段、选择阶段、购买阶段和持有阶段。杨红书编著的《基金投资攻略(升级版)》主要告诉读者:如何在投资前综合考察以做到理性博弈,如何选购基金及长期持有,怎样进行定期定投和组合投资,怎样规避基金投资风险,强调了投资基金需要小心的误区。通过阅读《基金投资攻略(升级版)》,希望投资者能轻松实现用小钱变大钱、从穷人到富人的跳跃,真正分享中国经济高速发展带来的成果。
第一章 综合考察,理性博弈 知道基金投资的优势所在 了解基金的种类 熟悉基金的基本运作方式 选择基金管理公司的依据 认真考察基金经理的注意点 全面考察基金的业绩 基金收益的构成与分配 基金的管理和运作 基金的获利方式及影响因素 基金收益率的计算 基金的费用及节约技巧 资金管理中的博弈术 第二章 选购基金,重在适合 选择基金必须遵循的原则 适合自己的基金种类 基金新闻的选择 基金的投资技巧 新基民购买基金的注意点 巧打选购基金的时间差 网上基金的购买和交易 在震荡市中基金的选购 股票型基金的选购 债券型基金的选购 混合型基金的选择 货币市场基金的选购 指数型基金的选购 第三章 长期持有,进阶有道 长期持有极具收益效果 长期投资可以降低风险 择机做基金转换 把握基金转换的原则和方法 基金转换投资要讲究章法 基金转换及其费用 巧用基金转换应对市场波动 掌握基金逃顶的有效时机 摆脱基金“高买低卖”的魔咒 潜伏于黑马基金的绝招 根据市场趋势及时做出调整 红利再投资是收益大化的方式 申购和赎回前应考虑的问题 第四章 两种基金,各有技巧 开放式基金的优势及适合人群 开放式基金的交易流程 开放式基金认、申购和赎回价格的计算 开放式基金的转托管、转换和红利再投资 LOF和ETF交易原理及投资技巧 开放式基金封闭期的概念 开放式基金的选择 封闭式基金的折价 封闭式基金的交易流程 选择购买封闭式基金的技巧 封闭式基金的投资策略 封闭式基金的到期处理与收益 封闭式基金的到期套利和分红套利 投资封闭式基金的两大切入点 小盘封闭式基金的投资策略 封闭式基金的行情风险及套利模式 第五章 定期定投,保本增值 基金定投的优势及适合人群 基金定投应该遵循的原则 给基金定投者的四点建议 基金定投业务的办理 基金定投的费用 保本基金的理财技巧 基金定投的三种玩法 基金定投的买卖技巧 定投基金与净值的关系 基金定投营销中的陷阱 第六章 组合投资,选择 组合投资是选择 对待组合投资应该有辩证的观点 用基金构建完美的投资组合 设计适合自己的基金投资组合 常见的基金组合投资步骤和方式 调整投资比例的基金组合策略 根据自身类型进行资产配置 根据性格色彩进行基金组合 股票型基金投资组合的方法 将基金与国债进行投资组合 基金组合投资应避开的误区 第七章 规避风险,制胜之道 基金投资有哪些风险 如何应对基金投资风险 如何衡量基金的风险系数 做好基金投资前的准备工作 确定基金的投资目标和需要 基金风险等级的主要特征 基金投资风险的规避技巧 第八章 避开误区,破解疑难 投资基金避免误区 基金投资忌追涨跌 基金投资“十戒” 购买货币市场基金“四不该” 避开基金定投赚钱的误区 跳出指数基金投资误区 投资保本基金当心误区和“地雷” 购买开放式基金需遵循的章法 避开购买开放式基金的误区
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您的当前位置:首页 > 公募基金 > 华夏中短债债券型证券投资基金
华夏中短债债券A
006668
债券型基金
中短期纯债型基金
上海证券评级★★★★
单位净值
1.1307
万份收益
0
日涨跌
0.02%
近1月
近1年
近3年
成立以来
累计净值:1.1787
复权净值:1.1841
万份收益:0
7日年化%:0
申购状态:开放
赎回状态:开放
总份额:63.02亿
总资产:37.14亿份
成立日期:2018-12-25
投资风格:稳健成长型
经理:刘明宇
申赎费率
场内申购起始日:
场内赎回起始日:
场外日常申购起始日:2019-01-21
场外日常赎回起始日:2019-01-21
重仓行业
评级机构
评级机构
3年评级
3年评级(较上期)
5年评级
5年评级(较上期)
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基金代码 006668
基金全称 华夏中短债债券型证券投资基金
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
业绩比较基准 中债综合财富(1-3年)指数收益率×80%+一年期定期存款利率(税后)×20%
投资风格 稳健成长型
投资目标 在严格控制风险的前提下,追求持续、稳定的收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具(含同业存单)、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不投资于股票、权证。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资理念
首次募资金额 521,524.27万元
代销申(认)购最低额 1元
直销申(认)购最低额
定期定额最低申购额
管理费用 0.30%
托管费用 0.10%
销售服务费 --
分配原则   1、由于基金费用的不同,不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案。   2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。   3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。   4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。   5、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。   6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。   在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
投资策略 本基金主要目标是在保持高流动性特点的同时,通过适当控制资产组合的久期,从而获取持续、稳定的短期投资收益。   1、债券类属配置策略   本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值分析,确定债券类属配置策略,并根据市场变化及时进行调整,从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比例。   2、久期管理策略   本基金将根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规避债券价格下降的风险。   3、收益率曲线策略   本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上,将结合收益率曲线变化的预测,适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合,并进行动态调整。   4、信用债券投资策略   本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券产品,获取票息收益。此外,本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断,主动采用信用利差投资策略,获取利差收益。   5、中小企业私募债券投资策略   由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资者数量上限,整体流动性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。   本基金将分析和跟踪该类债券发债主体的信用基本面,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。作为开放式基金,本基金将严格控制该类债券占基金净资产的比例,对于有一定信用风险隐患的个券,基于流动性风险的考虑,本基金将及时减仓。此外,在严格控制风险的前提下,本基金将适度参与证券借贷交易、回购交易等投资,以增加收益。   6、资产支持证券投资策略   本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用定价模型,评估其内在价值。   7、利用短期市场机会的灵活策略   本基金将深入挖掘市场上各类固定收益型投资产品由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况造成的短期内市场失衡;新股、新债发行以及节日效应等因素导致的市场资金供求发生短时失衡等。这种失衡将带来一定投资机会。通过分析短期市场机会发生的动因,研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得超额收益。   8、国债期货投资策略   本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风险收益特征,在风险可控的前提下,以套期保值为目的,适度参与国债期货投资。   未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。
决策依据
决策程序
投资标准 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、可分离交易的可转债的纯债部分等。
风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
风险管理工具
按月检索:
日期 单位净值 累计净值 复权净值 万份收益 7日年化% 日涨跌
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基金分红
公告日期 单位份额分红 权证登记日 场外除息日 红利发放日 默认分红方式
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  • 报告期:
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