擦亮中国制造名片　兴业银行制造业全口径融资破万亿

走进福州恒申控股集团生产车间，数字化、智能化生产方式颠覆了人们对传统化 纤厂的印象。偌大车间里，近乎全自动化的机器设备正有条不紊地运行着。“企业创 新发展离不开金融机构支持。”恒申控股集团董事长陈建龙说，得益于兴业银行向其 发放的３亿元福建技改基金资金快速到位，该公司申远新材料二期项目建设如期推进 ，加速实现智能化升级，更让企业坚定了发展信心。 助力恒申控股发展壮大，只是兴业银行坚守本源，持续加大优化金融供给，创新 服务方式，推进我国制造业转型升级迈向高质量发展的一个缩影。２０１９年，兴业 银行全口径制造业资金支持超１万亿元，同比增长１４％，其中制造业贷款余额３５ ４８亿元，对公信贷占比１９．７１％，余额、占比均位居同类型银行第一，且资产 质量良好，不良率最低；今年一季度继续保持稳健增长，制造业贷款客户８．７３万 户，贷款余额３５３４亿元。 “商行＋投行”构筑一站式服务 ３月份开始，随着基建建设项目大面积复工，我国工程机械销售市场日趋火爆。 在徐工集团，起重机生产线一派热火朝天的忙碌景象，产品供不应求，挖掘机一季度 逆势增长２３．３％。与此同时，借助世界领先的智能化转台生产线，在起重机智能 工厂，原来一条至少需要３６名焊接工的生产线，现在只需一名工人做一些正常的运 营维护即可，且机器人一次性焊接合格率在１００％。 从我国工程机械龙头企业到国家智能制造标杆企业，徐工集团智能化转型升级离 不开金融支持。自２０１０年与徐工集团建立业务合作，多年来，针对徐工集团转型 升级的多元化融资需求，兴业银行发挥“商行＋投行”优势，为其提供贷款、债券、 供应链金融、资金池、租赁等一揽子金融服务。截至目前，兴业银行合计为徐工集团 提供融资余额超８０亿元，承销发行债券５６亿元，投资金额１３亿元，通过“投承 一体化”有效拓宽企业融资渠道、降低融资成本。同时，通过与子公司兴业租赁的银 租联动业务，２０２０年以来已为徐工集团累计投放租赁贷款达１０亿元。 制造业是国民经济支柱。随着近年来我国制造业进入转型升级、迈向高质量发展 的新阶段，也相应对金融服务提出了更高要求。兴业银行将集团多牌照资源转化为综 合金融服务优势，为制造业高质量发展提供涵盖贷款、债券、基金、股权投资、租赁 等一站式综合金融服务。据统计，２０１９年，该行为制造业承销发行债券近１００ ０亿元，投资制造业企业债券超过７００亿元，权益类投资过百亿元，融资租赁１２ ８亿元，发起产业基金、并购基金等各类基金１５支，初始投资规模超过１６０亿元 。 以兴业银行参与发起设立的福建技改基金为例，截至２０１９年末，福建技改基 金累计投放企业１０３家，投放技改项目１１１个，投放金额１１９．２５亿元，带 动了超９８０亿元社会资本投资，并且对企业投资利率低至３％，每年为企业降低融 资成本约３亿元，先后支持了福耀玻璃、宁德时代、新大陆集团、傲农生物、赛特新 材等一批民营制造企业重点技术改造项目建设，增强了民营、中小制造企业加大技术 改造投资的信心，加快转型升级，激发创新活力，推动福建从制造大省向制造强省迈 进。 从东南沿海大省福建到中部工业重镇武汉，兴业银行持续加大先进制造业金融支 持，推动经济新旧动能转换。去年５月２１日，位于武汉临空港经济技术开发区的京 东方１０．５代液晶显示生产线项目现代化厂房已建设完成，项目总投资４６０亿元 ，为新中国成立以来武汉市单体投资最大的先进制造类项目。为加快项目建设投产进 度，兴业银行依托投行业务在多层次资本市场的整合服务功能，创新通过北金所双创 债权融资计划为该项目提供２０亿元融资支持，目前已落地１６．５亿元，进一步夯 实中国在全球显示面板行业中的领先地位。 厚植“含绿量”提高“含金量” ４月１０日，上交所网站披露，孚能科技（赣州）股份有限公司提交注册。过会 、注册、挂牌、上市这一系列流程之后，孚能科技登陆科创板将指日可待。 孚能科技于２００９年成立于赣州，是全球三元软包动力电池领军企业之一。动 力电池是新能源汽车的“心脏”，受益于新能源汽车产业高速发展，孚能科技软包动 力电池出货量和装机量２０１７年、２０１８年连续两年排名国内第一。 新能源汽车承载着我国能源绿色转型、产业升级的重任，也成为绿色金融发力的 重点领域。作为中国首家赤道银行，兴业银行主动对接孚能科技新能源汽车动力锂电 池及系统产业化四期项目融资需求，顺利落地赤道原则项目贷款，同时发挥绿色金融 集团综合化经营优势，给予孚能科技及其产业链企业２００亿元综合授信，并通过集 团成员兴业国信资管参与了Ｃ轮融资，商投并举支持我国新能源汽车产业“弯道超车 ”。 在深圳，兴业银行与深圳比亚迪电动汽车投资有限公司合作建设的智慧充电桩项 目自年初上线至今已建成３００多个充电站、逾１万部充电桩，累计为约６０万人次 提供安全、便捷、绿色、智能的智慧交通场景体验。 绿色制造是生态文明建设的重要内容，也是制造业转型升级的必由之路。兴业银 行立足绿色金融先发优势，一手抓新能源、节能环保等新兴产业培育，一手抓传统产 业的改造升级，广引金融“活水”浇灌绿色制造业之花，提高制造业高质量发展“含 金量”。到今年４月末，该行已累计为１９９３２家企业提供绿色金融融资２４１４ ４亿元。 位于闽江上游的三钢集团变身国家ＡＡＡ级旅游景区，正是我国传统产业绿色转 型发展的生动写照。三钢集团建于１９５８年，这家走过６１年的钢铁企业，是福建 最大的钢铁基地，在促进三明市经济发展的同时阵痛也随之而来，粉尘污染严重，空 气刺鼻。面对污染，绿色发展、转型升级是唯一出路。随后三钢在淘汰落后设备，加 快环保工艺技术改造升级大做文章。 在兴业银行绿色金融支持下，三钢集团以自有可交易排污权为抵押物，向兴业银 行贷款３０００万元，创新拓宽融资渠道，促进三钢集团加大污染治理力度，同时借 助兴业银行为福建技改基金开设的绿色通道，总投资１３亿元焦炉升级改造项目仅用 ３小时便完成审查批复，助力推进工艺装备绿色改造升级，从源头上减少污染物排放 。厂区变景区，过去“傻大黑粗”“重污染”景象早已没了踪影，三钢集团已蜕变为 绿色生态“新三钢”。 打通中小企业融资“最后一公里” 一件服装背后涉及纱线、面料、印染、设计等多个链条，一台汽车的生产需要上 万个零部件和整车企业等的密切配合，制造业供应链产业链环环相扣，一个环节阻滞 ，上下游企业都无法运转。 新冠肺炎疫情之下供应链金融在推动中小制造企业复工复产、保产业链供应链稳 定方面的作用更加凸显。兴业银行将供应链金融作为重要突破口，发挥金融科技优势 ，不断升级线上供应链金融服务，目前已建成涵盖票据、信用证、应收账款、保函等 在内的线上供应链综合服务平台，有效带动产业链中小企业协同开展疫情防控、复工 复产复销。 疫情大考下，智慧城市建设加快推进，ＬＥＤ显示屏作为数据集合、显示、交互 的终端，将在智慧城市建设中将发挥重要作用。深圳市洲明科技股份有限公司作为一 家ＬＥＤ应用产品和解决方案供应商，目前ＬＥＤ显示屏市场份额全球前三，上下游 涉及众多中小企业。兴业银行 通过供应链卖方担保买方融资业务，依托核心企业连 带保证，有效解决了供应链中小企业融资难问题。截至４月末，该行已为洲明科技３ ０余户中小微企业客户提供线上供应链融资服务。 服务中小制造企业是一项“技术活”，特别是商业银行与中小制造企业信息不对 称矛盾突出。为打破这一藩篱，兴业银行加快自身数字化转型，推进金融与科技的深 度融合，并通过对接政务数据和第三方数据平台，打通“信息孤岛”，通过风险分担 和大数据智能分析应用，驱动服务模式变革和效率提升。 兴业银行负责建设和运营的福建金服云平台即是运用科技手段服务中小制造企业 的创新尝试。该平台以政务数据为基础、企业经营数据为核心、第三方数据为补充， 突破银企信息不对称瓶颈，形成金融数据资源中心，多元对接各类金融机构，致力于 为企业提供一站式全方位金融服务，现已对接工商、税务、市场监管、信用惩戒、电 力等４０００多个数据指标。同时，通过大数据为中小企业精准评分、画像，智能匹 配融资需求与金融供给。截至目前，福建金服云平台注册企业２．５万家，发布融资 需求超过２５０亿元，解决融资需求９０亿元。 此外，兴业银行还上线自主研发的小微企业线上融资系统，推出“快易贷”“快 押贷”两大线上融资产品，借助金融大数据的汇聚应用和线上风控评审，有效提高小 微企业融资效率。 广州市三志医疗科技有限公司就是兴业银行小微企业线上融资“快易贷”的受益 者。该公司负责人表示，作为一家主营医疗设备制造及批发零售的制造业小企业，找 银行贷款屡次碰壁，有了兴业银行“快易贷”，动动手指就可以申请银行贷款了。 据兴业银行广州分行工作人员介绍，该行通过对该企业以及企业主的数据信息进 行分析，符合小微企业线上融资“快易贷”模型标准通过线上风控评审快速批贷放贷 ，半小时内完成，无需抵押纯信用，最高可贷２００万元，大大提高了中小制造企业 融资效率。 通过实施差异化信贷政策，强化科技赋能构建金融服务新生态，建立健全“敢贷 愿贷能贷”长效机制，兴业银行为制造业中小企业转型升级和稳定发展注入了强劲金 融动力。据统计，兴业银行普惠型小微企业贷款中，制造业占比超过３０％，有力支 撑该行完成普惠型小微企业贷款“两增两控”目标，２０１９年普惠型小微企业贷款 客户５．６４万户，贷款余额１２６０亿元，同比分别增长５６．６７％、３７．０ １％。 [32] \t