中原银行又遭１０人团伙骗贷　假结婚证、房产证套走千万贷款

近年来，银行骗贷案件时有发生，给银行业金融机构的风控带来了一定挑战。同 时，从作案类型来看，“团伙作案”的案件比例正在增加，需要值得警惕。 中国裁判文书网近日披露一则判决书显示，河南某酒店企业老板文某，联合李某 美等１０人利用虚假结婚证、房产证等材料，最终骗取中原银行贷款１０００万元。 假结婚证、房产证骗走千万贷款 判决书显示，文某，男，１９７５年５月５日出生于河南省封丘县，汉族，初中 文化程度，河南省民航大酒店法定代表人，户籍地河南省封丘县。 ２０１６年初至２０１６年８月份，文某与李某美等人经预谋后决定对银行实施 骗贷。根据分工，文某主要负责制作虚假结婚证、房产证、购销合同等虚假申报材料 ；李某美负责联合另外９人出面以每笔业务１０万元保证金，分别向中原银行郑州农 业路支行申请１００万元贷款。 中原银行风控部门在收到虚假的贷款资料后，并未审核出异常。在李某美等人分 别缴纳１０万元保证金后，中原银行合计向１０人发放了贷款１０００万元。 ２０１８年１２月，经人报案，文某与李某美骗取贷款案事发，公安部门于同月 ２０日对两人刑事拘留。之后，两人由金水区人民检察院提起公诉。 截至２０１９年７月４日，李某美归还中原银行贷款本息１１７．４３万元，至 年末，共计归还７１８．８万元，中原银行郑州农业路支行收到欠款之后出具谅解书 。 郑州市金水区人民法院认为，文某和李某美两人以欺骗手段取得银行贷款，给银 行造成特别重大损失的行为已经构成骗取贷款罪。 最终，文某被法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元；李某 美犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一万元；其余同案人均已另案判处。 此前曾多次遭遇骗贷案件 ２０１９年罚单不断 官网显示，中原银行是河南省属法人银行，总部位于河南省会郑州市。２０１４ 年１２月２６日，中原银行正式成立。２０１７年７月１９日，中原银行在香港联交 所主板挂牌上市。 据中原银行年报显示，截至２０１９年末，中原银行资产规模人民币７０９８． ８５亿元，较年初增长１４．４％；实现营业收入１９０．２２亿元，同比增加２２ ．３８亿元；实现拨备前利润１１５．０９亿元，同比增加人民币１６．８３亿元； 实现净利润３２．０６亿元，同比增加８．４１亿元。 值得注意的是，中原银行在此前亦曾遭遇过多次骗贷。中国裁判文书披露的另一 则刑事判决书显示，２０１３年７月到２０１４年５月，原新乡市水利局钻井队队长 崔某指使他人，为两家公司办理了虚假的房产他项权证及土地他项权证，先后从中原 银行股份有限公司两家支行骗取了总计２６００万元贷款，并至今尚有２４４６．７ ３万元未能归还。 ２０１７年９月，原中原银行员工杨某，通过制作盖有虚假银行印章的存款证明 ，先后骗取两名受害人存款４０万元、２９万元。除已经归还受害者的３万元外，剩 余违法所得的６６万元，均被其用于炒股票、期货等挥霍一空。 而在监管趋严的２０１９年，中原银行也是罚单不断。银保监会公布的处罚单显 示，２０１９年１月，中原银行鹤壁分行因违规办理信贷、票据业务，被河南银监局 鹤壁分局合计罚款４５万元。 同样是在１月份，中原银行南阳分行因以贷转存，被罚款２０万元。随后不久， 中原银行焦作分行又因所发放流动贷款资金部分资金挪用做银行承兑汇票保证金，被 处以罚款２５万元。２０１９年４月３０日，中原银行驻马店分行因贷款三查严重不 尽职，违规办理票据业务问题，被罚款３０万元。 [32] \t