华夏银行长沙分行筑牢反电诈“防火墙”

为进一步强化银行账户管理主体责任，有效前移电信诈骗风险关口，切实保障客 户资金安全，华夏银行长沙分行在全辖范围内组织开展打击治理电信网络新型违法犯 罪专项整治，筑牢反电诈“防火墙”。 当好“宣传员”。华夏银行长沙分行在各营业网点内悬挂宣传标语、摆放宣传折 页、播放宣传短片，充分为防范电信网络新型违法犯罪造势；不定期在营业大厅开展 宣传讲座，通过实际案例分析电信网络新型违法犯罪的主要表现、防范措施和社会危 害；在分行内网平台开辟专栏，加强员工思想教育。同时，积极拓宽宣传覆盖面，组 建“营销＋会计”专业团队，深入人群较为集中的市场、社区等地发放宣传折页，为 来往公众答疑解惑。 巧用“新媒体”。该行组织开展了“抖音话题挑战赛”，以“普及金融知识”“ 防范电信诈骗”“守住‘钱袋子’”为主题，由各单位自行录制创意短视频，面向社 会公众普及防范电信网络新型违法犯罪的相关知识，并实行网络投票，优选出最佳作 品进行评奖。同时，以支行堵截的真实风险案例为蓝本，由员工自导自演，联合当地 公安机关共同拍摄防范电信诈骗公益宣传短片，通过微信朋友圈、微博等线上渠道宣 传推广。 打好“阵地战”。该行成立了专项工作领导小组，制定整治方案和序时计划，由 运营条线牵头，梳理长沙市反电诈中心推送的可疑名单以及２０１９年以来在该行新 开立的对公结算账户，逐户清查注册法人、注册地址、系统内记录的联系人等信息， 发现流水存在异常，多个法人注册同一家单位，多家单位使用同一个注册地址等情况 ，立即采取临时控制措施，并安排专人上门核实，了解个人真实资金往来情况和单位 真实经营状况。同时，通过“天眼系统”和国家企业信用信息公示系统，查询单位是 否存被列入失信清单、是否被吊销营业执照等情况。 开启“延时器”。该行以此次专项整治为契机，持续推行反电诈长效机制，组织 全体员工签订了《防控涉电信网络新型违法犯罪工作责任状》，告知每一位办理新开 户的客户均需提前阅知并签署防范电信诈骗《告知书》。各营业网点实行“定期排查 、定点核实、定向引导”的工作机制，按季对本机构开立的所有个人和对公账户进行 全面排查，凡是存疑的账户指派管户经理和会计人员双人上门核实，在营业柜台提供 金融服务时，积极进行正面的宣传和引导。 [32] \t