信托业务合规短板待补　１８家金融机构“踩雷”

８家信托公司收罚单 根据罚单信息，中建投信托存在未按监管规定及时进行信息披露；推介信托计划 时存在对公司过去的经营业绩作夸大介绍的情况两项违规行为。 依据《信托公司集合资金信托计划管理办法》（银监会令２００９年第１号）第 五十条、第四十八条，浙江银保监局对中建投信托处以罚款人民币４５万元。 根据《管理办法》要求，信托公司推介信托计划时，不得对公司过去的经营业绩 作夸大介绍，或者恶意贬低同行。违反有关规定的，将被责令停止，返还所募资金并 加计银行同期存款利息，并处２０万元以上５０万元以下罚款；构成犯罪的，依法追 究刑事责任。 值得留意的是，这也是年内第８家收到银保监系统开出罚单的信托公司。据《金 融投资报》不完全统计，截至９月２２日，银保监系统向８家信托公司开具了１３张 罚单，合计罚没金额达１７５３万元。 具体来看，安信信托因存在违规承诺保证最低收益、信托财产挪用、部分信托计 划未充分揭示风险等５项违法违规行为，被上海银保监局责令改正，并处罚款共计１ ４００万元。 山东国际信托则是年内唯一一家两度受罚的信托公司。其中，１月披露罚单显示 ，山东国际信托因未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规，被处以 罚款７０万元。 ８月，山东国际信托再度受罚，从处罚原因来看，除员工行为管理不到位外，再 度涉及违规提供房地产融资。对于两项违规行为，山东银保监局处以罚款７０万元。 此外，吉林信托因“未严格审核信托目的的合法合规性，为银行规避监管提供通 道”被罚４０万元；五矿国际信托因“违规接受保险资金投资事务管理类信托计划” 被罚３０万元；中江国际信托因“发放信托贷款违规要求地方政府提供担保”被罚３ ０万；中航信托因“未按规定报送案件风险信息”被罚３０万元。 合规关注度逐渐走高 除信托机构外，《金融投资报》记者统计发现，年内还有１０家商业银行因“踩 雷”信托业务受到处罚，涉及１４张罚单。 其中，银保监会９月４日发布罚单显示，浙商银行因向资金掮客虚假代销信托产 品，并以代销的信托产品收益权质押开立无真实贸易背景的信用证等３１项违规行为 ，被处以罚款合计１．０１２亿元；此前，重庆农村商业银行因通过信托计划回购实 现不良资产虚假转让出表、信贷资产风险分类不准确、贷款资金被挪用，被罚款９０ 万元。 除此之外，涉及信托业务违规的还有贵阳银行、湖南醴陵农村商业银行、湖南攸 县农村商业银行、北京农商银行、武川县农村信用合作联社、郑州银行偃师支行、河 北省农村信用社联合社等。 今年以来，信托公司违约和延期兑付事件时有发生，在为投资者敲响警钟的同时 ，对于其业务合规及风险管理的关注度亦逐渐走高。 从相关监管政策来看，今年以来亦持续从严。其中，５月，银保监会发布《信托 公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》，要求信托公司加强资金信托风险管理 ，限制杠杆比例和嵌套层级，实现风险匹配、期限匹配，防范风险向信托公司不当转 移或向金融市场外溢。 随后，银保监会发布《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通 知》，对信托公司提出宏观政策执行、公司治理、影子银行和交叉金融业务、融资类 信托业务、融资类信托业务、经营管理、创新业务等七类整治要点。 在分析人士看来，高质量的风控合规建设是信托业高质量发展的基础条件。信托 行业要以更大的力量强化风控合规体系建设，巩固各道防线，坚决筑牢底线，为信托 公司回归本源，实现高质量发展打下坚实基础。 [32] \t