资金信托新规压力下增资潮涌现 6家公司今年共完成增资171亿

信托公司增资潮仍在继续。 近日，中粮资本发布公告称，公司全资子公司中粮资本投资有限公司（简称“中粮资本投资”）拟以自有资金16亿元人民币向中粮信托进行增资。 公告显示，增资的16亿中，5.31亿元将计入中粮信托注册资本，其余部分10.69亿元将计入中粮信托资本公积科目。此次增资过程中，中粮信托另外两名股东中粮财务有限责任公司和Bank of Montreal（蒙特利尔银行）已放弃参与。 增资完成后，中粮信托的注册资本将由23亿元增加至28.31亿元，中粮资本投资的出资比例由76.01%提升至80.51%。但在实施之前，增资事项还需要呈报银保监会北京监管局批准。 中粮资本表示，本次增资立足于公司整体发展战略和信托行业转型背景，有利于中粮信托拓展业务发展空间，推动业务转型，提升盈利能力，同时也有助于中粮信托满足监管机构对信托公司注册资本、净资本等方面的审慎监管指标和风险控制的要求。 与此同时，中粮信托前三季度未经审计财务数据也一并披露，2020年1-9月，中粮信托共实现营业收入8.55亿元，实现净利润4.14亿元。 事实上，今年以来，已经有多家信托公司完成增资或在增资的路上。 据统计，国投泰康信托、建信信托、江苏信托、国元信托、西部信托、财信信托等6家公司已经完成了工商变更登记手续，增资总金额达171.42亿元。其中，建信信托获得80.33亿元增资，一举进入百亿注册资本信托公司行列，位列第六名，最新注册资本为105亿元。 如今，“百亿俱乐部”的成员包括重庆信托、平安信托、中融信托、中信信托、华润信托、建信信托、昆仑信托、兴业信托等8家公司。 接下来“百亿俱乐部”成员可能还将新添一名五矿信托。5月29日，五矿资本公告称，公司拟非公开发行优先股，发行数量不超8000万股，募资总额不超80亿元，扣除发行费用后的募资净额拟用于对子公司五矿信托增资不超过55亿元。如果增资顺利完成，五矿信托注册资本将从60亿元增至115亿元。 11月，光大信托20亿元的增资计划也已经获得了甘肃银保监局批准，下一步将进行变更手续。就在批准前不久，10月22日，在2020年第三季度经营形势分析电话会议上，光大信托总裁邵泉指出：“要确保尽快完成增资工作。公司转型发展加大投入和前期布局，需要有较强的资本实力做支撑，增资对于公司业务发展和风险管理都有重要促进作用，是年底之前尤为重要的一项工作。” 用益信托资深研究员帅国让向界面新闻记者表示，这和资金信托新规密不可分。“增资一方面是战略转型的需要，强大的资本实力，不仅有利于信托业务的转型，而且对信托公司风险防范起到积极作用；另一方面《信托公司资金信托管理暂行办法》对信托公司资本金实力提出了更高的要求。资金信托新规将资金信托业务开展的规模限制与信托公司净资产挂钩，因此建立和完善资本补充机制、增加资本实力迫在眉睫。” 今年5月，中国银保监会就《信托公司资金信托管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见。对于长期以非标业务为主的信托公司而言，新规提出要求：“信托公司管理的全部集合资金信托计划投资于同一融资人及其关联方的非标准化债权类资产的合计金额不得超过信托公司净资产的百分之三十。” 对于买自家产品的行为，新规规定：“信托公司以自有资金直接或者间接参与本公司管理的集合资金信托计划的金额不得超过信托公司净资产的百分之五十。” [33] \t