农行江苏南通海安支行切实履行社会责任,共同打击金融犯罪行为,近日,该行
成功拦截一起虚假开户事件,有效防范结算账户欺诈风险,全力确保客户资金安全。
解某和刘某持新办的营业执照到农行江苏南通海安支行营业部,申请开立基本账
户。该行内勤行长在审核开户资料时,发现两家单位经营范围极其相似,且其中一家
贸易公司的法定代表人未满20周岁,公司注册资本有1000万元,便向其询问单
位经营范围、注册地址、股东等信息。对方回答不上来,表示要电话询问合伙人。同
时,大堂经理发现,在内勤行长询问后,一名陪同人员立即电话通知另一单位法定代
表人,要求其背诵营业执照内容。鉴于两名法定代表人对自身公司注册地址、经营范
围等基本信息不完全了解,有明显出租、出借身份开立对公账户的嫌疑,支行工作人
员当即拒绝了两家企业的开户申请。
近年来,为有效保护消费者金融权益,农行江苏海安支行要求全行加强可疑人员
开户、办理银行卡、异常交易等情况的关注力度,采取有力举措,切实防范案防风险
。除通过严格开户审核制度严防异常开户行为外,还通过强化内部培训和管理,提高
一线员工风险识别和防范能力;通过持续开展宣传教育活动,提高公众支付安全风险
意识;通过加强对可疑账户和异常交易的监测,对认定可疑的行为及时报送可疑交易
报告等多项举措严防异常开户,从源头保护群众人身财产安全。
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